Avis Monese

Introduction

Monese, fondée et basée au Royaume-Uni, est une entreprise qui fournit des comptes courants, des services de transfert d’argent et d’autres services bancaires à la fois pour les résidents du Royaume-Uni et pour ceux de l’Espace Économique Européen (EEE).

Carte de débit

Languages

• EN
• DE
• ES
• FR
• IT
• RO
• +8

Formules Prix

• Plan gratuit
• Forfaits à partir de 5,95 €/mois

Rating

Pour utiliser Monese, vous devez télécharger l’application Monese sur votre smartphone (disponible dans Google Play sur Android et l’App Store sur iPhone). Une fois enregistrée et vérifiée, l’application mobile propose tous les services de Monese, notamment la gestion des comptes courants et les moyens de les recharger, la carte de débit Monese qui permet d’accéder à votre argent partout dans le monde, les options de paiement, les outils de budgétisation et toutes les options de sécurité nécessaires pour protéger votre compte et votre argent.

L’ouverture d’un compte Monese ne prend pas beaucoup de temps. Si vous vivez au Royaume-Uni, ou dans un pays de la Zone Euro, et que vous disposez d’une pièce d’identité pour le prouver, ainsi que d’une adresse e-mail et d’une adresse postale où votre carte Monese peut être envoyée, vous êtes prêt à commencer. Aucun justificatif d’adresse ou d’antécédents de crédit n’est nécessaire, ce qui constitue un avantage considérable pour les voyageurs et les expatriés.

Caractéristiques des services bancaires

Tout en un

Faites de Monese votre compte par défaut et gérez tout à partir de votre application et de votre carte : paiements, prélèvements, achats en ligne et hors ligne, virements, retraits, etc.

Apple Pay et Google Pay

Ajoutez votre carte Monese à vos comptes Apple Pay ou Google Pay et permettez les paiements sans contact en magasin ainsi que les paiements en ligne instantanés et sécurisés avec un niveau de sécurité supérieur (Touch ID et Face ID).

Budget

La fonction Instabalance, qui vous permet de garder un contrôle total sur votre compte et vos finances personnelles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, vous évitera de trop dépenser.

Paiements

Payez les biens et les services (loyer, factures de services publics, etc.) en temps réel et en quelques clics seulement. Payez par virement bancaire ou utilisez l’option gratuite Monese-to-Monese.

Conversion de devises à faible coût

Voyagez avec votre carte de débit Monese et profitez de conversion de devises sans frais en utilisant le taux de change interbancaire où que vous soyez.

Virements internationaux à bas prix

Convertissez de l’argent au taux interbancaire et économisez jusqu’à 88 % lorsque vous envoyez de l’argent à l’étranger.

Ajout de fonds

Ajouter de l’argent directement depuis votre compte britannique ou européen, ou utilisez la fonction de recharge en espèces dans n’importe quel bureau de poste ou point de paiement (au Royaume-Uni uniquement). Cette fonction est disponible gratuitement pour les trois types de comptes proposés.

Compte Zone Euro

Pour des raisons de commodité, un compte en Zone Euro peut être très utile pour ceux qui se rendent souvent en Europe.

« Instabalance »

L’option qui vous permet de suivre en temps réel le solde de votre compte avec des notifications push.

Application

L’application Monese est disponible en 14 langues, dont l’allemand, l’anglais, le bulgare, l’espagnol, le français, l’italien, le lituanien, le polonais, le portugais, le roumain, le tchèque et le turc.

Retraits d’espèces aux distributeurs automatiques dans le monde entier

Monese offre des retraits gratuits aux distributeurs automatiques dans le monde entier, chaque type de compte ayant une limite différente. Le plan Simple propose jusqu’à 200 £/€ de retraits gratuits par mois (2 % de frais après) et l’offre Classic autorise jusqu’à 800 £/€ gratuits par mois (2 % de frais après) alors que le plan Premium propose des retraits gratuits illimités.

Intégration d’Avios

Dépensez votre argent chez des détaillants et des agences de voyage sélectionnés pour récupérer des Avios dans le but de les utiliser pour des vols, des réservations d’hôtel ou des activités (pour les résidents du Royaume-Uni uniquement).

Types de comptes Monese

Selon le pays dans lequel vous vivez, Monese vous propose de choisir entre trois types de comptes Monese personnels et un compte professionnel.

Types de comptes personnels

Simple

Prix par mois

£/€0.00

Compte IBAN en euros

Compte supplémentaire au Royaume-Uni

Virements SEPA rapides

Transferts instantanés Monese-to-Monese

Virements bancaires internationaux à faible coût

Verrouillage/déverrouillage de la carte dans l’application

Assistance Google Pay

Débits directs

Exportation de relevés de compte

Sécurité haut de gamme

Service client très bien noté

Application Monese

Carte de débit sans contact gratuite

Frais d’envoi 4,95 £/€

PayPal

(clients britanniques)

Retraits d’espèces aux distributeurs automatiques

200 £/€ gratuit par mois. ‏2% de frais après

Frais de change de devises étrangères

2% (2 £/€ minimum)

Recharges instantanées

200 £/€ gratuit par mois. ‏2% de frais après

Classic

Prix par mois

5.95 £/€

Compte IBAN en euros

Compte supplémentaire au Royaume-Uni

Virements SEPA rapides

Transferts instantanés Monese-to-Monese

Virements bancaires internationaux à faible coût

Verrouillage/déverrouillage de la carte dans l’application

Assistance Google Pay

Débits directs

Exportation de relevés de compte

Sécurité haut de gamme

Service client très bien noté

Application Monese

Carte de débit sans contact gratuite

PayPal

(clients britanniques)

Retraits d’espèces aux distributeurs automatiques

800 £/€ gratuit par mois. ‏2% de frais après

Frais de change de devises étrangères

0,5% (2 £/€ minimum)

Recharges instantanées

800 £/€ gratuit par mois. ‏2% de frais après

Premium

Prix par mois

14.95 £/€

Compte IBAN en euros

Compte supplémentaire au Royaume-Uni

Virements SEPA rapides

Transferts instantanés Monese-to-Monese

Virements bancaires internationaux à faible coût

Verrouillage/déverrouillage de la carte dans l’application

Assistance Google Pay

Débits directs

Exportation de relevés de compte

Sécurité haut de gamme

Service client très bien noté

Application Monese

Carte de débit sans contact gratuite

PayPal

(clients britanniques)

Retraits d’espèces aux distributeurs automatiques

Gratuit

Frais de change de devises étrangères

Gratuit

Recharges instantanées

Gratuit

Compte professionnel

Monese offre aux utilisateurs la possibilité d’ouvrir un compte professionnel au Royaume-Uni. Il ne s’agit pas d’un compte séparé, ce compte est associé à un compte personnel. Pour ouvrir un compte professionnel, l’utilisateur doit d’abord ouvrir un compte personnel Plus. Pour un montant total de 9,95 £, l’utilisateur aura à la fois un compte personnel Plus et un compte professionnel au Royaume-Uni. Il est facile de séparer ses dépenses professionnelles et personnelles en utilisant les cartes de débit gratuites et dédiées à chaque compte tout en gérant les deux à partir d’un lieu central.

Le compte professionnel Monese présente les caractéristiques suivantes :

• Configuration rapide du compte
• Paiements locaux gratuits
• Transferts internationaux à bas prix‏
• Carte professionnelle sans contact gratuite
• Possibilités de dépôt en espèces (Royaume-Uni uniquement)
• Disponible en 14 langues

Frais

La structure tarifaire de Monese diffère selon les comptes. Alors que les frais mensuels du compte Premium sont les plus élevés (14,95 £/€), les autres frais applicables sont les plus bas. Nous afficherons les différents frais par type de compte, le cas échéant, dans le tableau ci-dessous.

Sécurité

• Monese est un agent enregistré auprès de PrePay Technologies Limited, une institution de monnaie électronique autorisée par la Financial Conduct Authority.

• Cryptage : conformément aux méthodes de cryptage utilisées par d’autres banques, Monese utilise le chiffrement SSL 128 bits pour sécuriser l’échange de données.

• Accès avec code PIN : par sécurité, conservez votre code PIN sous clé dans l’application et n’y accédez qu’avec vos identifiants de connexion et le numéro CVV de votre carte. Le code PIN à 5 chiffres permet de garder votre application Monese verrouillée même si votre téléphone est volé.

• Notifications en temps réel concernant votre compte : recevez une notification chaque fois que vous dépensez de l’argent, que vous rechargez ou que vous recevez un paiement.

• Surveillance 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 : les comptes de Monese sont surveillés 24 heures sur 24 grâce à une infrastructure bancaire avancée.

• Installation sur un seul appareil : il n’est possible d’accéder à Monese qu’à partir d’un seul appareil mobile, ce qui rend impossible le piratage de votre compte par quiconque se trouvant à un autre endroit.

• Verrouiller/déverrouiller la carte : verrouillez et déverrouillez facilement votre carte de débit avec l’application afin d’éviter les dépenses non autorisées en cas de perte ou de vol de votre carte.

• Protection des fonds : l’argent sur votre compte Monese est protégé grâce à l’autorisation de la banque reçue par la Financial Conduct Authority (FCA). Monese ne réinvestit pas les fonds des clients et conserve tous les fonds des clients séparément (comptes ségrégués) afin de garantir que les clients puissent recevoir leur solde intégral à tout moment.

Utiliser l’application Monese à l’étranger

Monese contribue à rendre les voyages plus faciles et pratiques en offrant aux utilisateurs de nombreux avantages :

• Avec Monese, vous avez la possibilité de toujours payer dans la monnaie locale, ce qui vous permet d’économiser beaucoup sur les frais de conversions qui sont souvent coûteux et non souhaités. Tous les utilisateurs bénéficient du taux interbancaire. En fonction du type de compte, les utilisateurs ont des conditions différentes : un supplément de 2 % pour les comptes Simple et de 0,5 % pour les comptes Classic alors qu’il n’y a aucun frais pour les comptes Premium.

• L’application offre la possibilité de verrouiller la carte instantanément (ce qui est conseillé lorsque vous n’utilisez pas la carte). Il suffit de déverrouiller la carte lorsque cela est nécessaire pour éviter toute fraude éventuelle (mais n’oubliez pas que vous devez disposer d’une connexion internet pour verrouiller/déverrouiller la carte via l’application).

• Les frais de retrait d’espèces sont de 2 % (les utilisateurs des comptes Classic peuvent retirer gratuitement jusqu’à 800 £/€ par mois et ceux des comptes Premium bénéficient de retraits gratuits).

• Utilisez votre carte Monese pour payer sans contact et gagner du temps (pas besoin de saisir votre code PIN). Cela vous permet aussi d’éviter de transporter de l’argent liquide et de prévenir la fraude puisque vous n’avez même pas à sortir la carte pour les petits paiements.

Assistance de Monese

Le centre de support et d’aide de Monese se compose de plusieurs parties distinctes. La section FAQ est essentiellement une banque de connaissances consultable avec un grand nombre de questions et de réponses prédéterminées et disponibles instantanément… En plus de la base de données, les utilisateurs peuvent ouvrir l’option de chat en direct en cliquant sur le bouton Aide dans le coin inférieur droit. Cela ouvrira une fenêtre pop-up via laquelle vous pourrez discuter avec un bot du problème que vous avez pour trouver une réponse. Il pourra aussi vous mettre en relation avec un membre de l’équipe support s’il ne peut pas vous aider.

Monese est également joignable par téléphone avec des numéros de téléphone dédiés pour tous les pays européens qui ont accès à ses services. Les heures d’ouverture de l’assistance téléphonique sont du lundi au vendredi de 8h00 à 17h00 et le samedi de 10h00 à 16h00.

L’assistance de Monese peut également être contactée par e-mail.

Conclusion

Monese offre un grand nombre de fonctions bancaires mobiles. Les clients basés au Royaume-Uni bénéficient d’un léger avantage sur les citoyens non britanniques (options de rechargement en espèces), mais Monese est une excellente option pour tous ceux qui passent régulièrement du temps hors de chez eux. Avec des taux de change basés sur le taux interbancaire et la possibilité de payer dans la monnaie locale à de nombreuses reprises, Monese apporte une nouvelle dimension au voyage en rendant l’aspect financier très facile et bon marché. La carte de débit de Monese, basée sur la MasterCard, peut être utilisée pour des retraits d’argent liquide à faible coût dans le monde entier et offre en outre d’excellentes options de paiement sans contact. Pour résumer : Monese propose un ensemble très compétitif et complet de services bancaires mobiles qui mérite que tous s’y intéressent de plus près, particulièrement ceux qui envisagent une solution de banque mobile.

1/

5/5

Par Celestina

Une banque mobile de confiance L’une des banques mobiles de confiance dans l’UE et le Royaume-Uni! Convivial!! Je recommanderai certainement à mes amis et à ma famille s’ils sont à bord.

5/5

Par Emilien

J’ai testé quelques concurrents et je suis absolument impressionné du peu temps qu’il m’a fallu pour ouvrir un compte. Cinq minutes après avoir téléchargé l’application je disposais déjà d’une carte virtuelle pour pouvoir faire mes achats sur internet en attendant de recevoir ma véritable carte par courrier. J’ai ouvert mon compte un samedi, le mercredi je recevais ma carte. Comme le contrat que j’ai choisi correspond exactement à mes besoins je suis sûr de rester chez Monese. Merci d’exister.

5/5

Par Chanceewo

Monese C’est une très bonne application, surtout pour les étrangers qui n’ont pas la possibilité de faire une carte dans une banque traditionnelle. Je recommande ce service car, très intuitif et ergonomique. Merci aux fondateurs et aux développeurs qui font un excellent travail